Aktiendepot hadelt seit heute mit ETF

Wenn Sie ein Investor an der Börse sind, gibt es eine Welt der Möglichkeiten. Ohne Zweifel werden Sie die in der Presse erwähnt beliebten Börsendurchschnittswerte zu hören. Dazu gehören der Dow Industrial Average, Nasdaq und S & P 500. Um wirklich diversifiziert werden, müssen Sie andere Vermögenswerte zu kaufen und in mehreren Marktkapitalisierung Klassen.

Große, mittlere und Small-Cap-Aktien

Wenn Sie auch den Begriff „Large Cap“ oder „Small Cap“ Lager zu hören, bezieht er sich auf den Wert der Markt auf eine bestimmte Aktie oder Sektor. Die Aktien werden in die folgenden Kategorien unterteilt Kapitalisierung:

1) Large Cap: Die Bestände auf 10 Milliarden Dollar oder mehr geschätzt werden als „Large Caps“ bekannt. Dies würde Aktien wie General Electric, Caterpillar und Alcoa gehören. Der Dow Jones Industrial Average umfasst die größten 30 Aktien in den amerikanischen Aktienmarkt. Es gibt einen passenden ETF (Exchange Traded Fund), deren Symbol DIA. Allgemein bekannt als „Diamonds“, dieser ETF die Bewegung des Dow Jones Industrial Average übereinstimmt. Denken Sie daran, der Dow enthält nur die größten 30 Industriewerte an der New Yorker Börse notiert. Wenn Sie weitere Vielfalt wollten, könnten Sie einen Investmentfonds oder ETF, der den S & P 500 abgestimmt zu wählen; SPY ist das Symbol, das wird am nächsten entsprechen den Renditen des S & P 500. Das Symbol SPY wird allgemein als „Spinnen“ bezeichnet.

2) Mid Cap: Aktien von 1 bis 10 Milliarden Dollar geschätzt werden als „Mid-Cap“ bekannt. Beispiele für eine Mid-Cap-Aktien würde Ross Aktiendepot für Kleinanleger – Unsere Tipps Stores sein. Der nächste Index für diese Anlageklasse würde der S & P 400. Sie können einen Investmentfonds entsprechend der S & P 400 oder den entsprechenden ETF erwerben (MDY)

3) Small Cap: Aktien mit einer Marktkapitalisierung von Aktien an 300,000,000-1000000000 Dollar geschätzt werden als Nebenwerte bekannt. Der Index für diese Anlageklasse würde der S & P 600 oder Russell 2000 Small Cap Index sein. Eine enge passenden ETF würde FSLCX sein

4) Micro Cap: Aktien von 300 Millionen oder niedriger bewertet sind, wie Micro-Cap-Aktien bekannt. Diese gelten als die kleinste und riskante öffentlich gehandelten Aktien. Micro-Cap-Aktien sind auch die illiquiden und leicht gehandelten Aktien. Wie bei den meisten Anlagen ist, desto höher das Risiko, desto höher ist die Belohnung. Eine enge passenden ETF würde IWC sein.

Hoher Marktkapitalisierung sind auch als „Blue Chips“ bekannt und sind in der Regel die Branchenführer in ihrer Gruppe. Sie können oft bieten Ihnen ausländischen Exposition, wie sie verkaufen in der Regel weltweit. Da sie Behemoth Unternehmen werden große Kappe wachsen in der Regel langsamer als Small-Cap. Während Aktien wie General Electric kann die Titanic, wäre ein kleines oder Micro-Cap-cap stock eines Schnellbootes.

Wie immer gibt es positive und negative Faktoren, die beiden Anlageklassen. Während sie nicht so schnell wachsen, wie eine Small-Cap-Aktie oder Index, Large-Cap-Aktien sind (im Allgemeinen) stabiler und wird manchmal eine Dividende gezahlt. Small Cap Aktien zu reinvestieren ihre Umsätze und Gewinne wieder in die Gesellschaft und damit in der Regel eine Dividende zu entrichten. Nebenwerte können äußerst volatil sein und können große Preisschwankungen aufweisen.

Aber auf lange Sicht, übertreffen sie Large Cap Aktien mit deutlichem Abstand. Warum nicht einfach in Small Caps investieren und setzen Ihr Portfolio auf Autopilot? Jedes dieser Anlageklassen werden unterschiedliche Eigenschaften, abhängig von der aktuellen Marktzyklus aufweisen. Nebenwerte werden in der Regel zu übertreffen hoher Marktkapitalisierung, wenn die Wirtschaft geht aus einer Rezession. Es wird einen Zeitraum von mehreren Jahren oder vielleicht ein Jahrzehnt, als Large Caps zu übertreffen Small Caps sein. Wenn Sie richtig zuzuordnen Ihre Investitionen, werden Sie bessere langfristige Renditen zu erzielen als wenn Sie in einem einzigen Anlageklasse investiert zu erleben.

Wert gegenüber Growth

Innerhalb des Universums von kleinen, Midcap und Large Cap Aktien, gibt es die Unterscheidung von Substanz- und Wachstumsaktien.

Wachstumsaktien sind Aktien von Wachstumsunternehmen, die sich schnell zu beschleunigen werden und stärker als der Gesamtmarkt. Ein Beispiel für eine Wachstumsaktie würde Google sein. Wachstumsaktien können Überflieger, erleben riesige Renditen zu sein. Allerdings, wenn die Aktie bleibt hinter Gewinnerwartungen oder trifft eine erweiterte Rückschlag im Vertrieb, ihre Aktien schnell sinken.

Value-Aktien werden oft als Unternehmen, die von den Investoren als unterbewertet sind definiert. Wenn ein Investor kauft eine Aktie oder Sektor sie wetten es „on sale“ oder billig. Anleger können eine Anlage studieren und festzustellen, dass die schlimmsten Zeiten sind hinter einer bestimmten Firma und dass der Umsatz wieder zu beschleunigen. Es gibt auch eine Möglichkeit, ein anderes Unternehmen kaufen wird ein Wert Gesellschaft, der leidet. Warren Buffet und Benjamin Graham werden als Value-Investoren. Langfristig hat sich Value-Investing Wachstumsaktien übertraf.

Auslandsaktien

Mit der Welt im Wandel und im ständigen Wandel, könnten Sie bestimmen Sie die Belichtung in der Außen- und Schwellenländer müssen. Die Investition in internationale Aktien geben Ihr Portfolio zusätzliche Diversifikation. Auf lange Sicht, ausländische Aktien zu übertreffen in der Regel US-Aktien. Doch ähnlich wie Nebenwerte, sie sind sehr volatil sein können. Gibt es weniger staatliche Aufsicht und Vorschriften in Übersee. Darüber hinaus gibt es immer Wechsel Überlegungen zu berücksichtigen.

Aktiendepot ist so wichtig wie nie

Besser als der S & P 500 nach Steuern ist ein hohes Ziel für die meisten Anleger, vor allem diejenigen, die gerade erst begonnen haben, ihr Geld in den Markt. Allerdings bedeutet dies nicht unbedingt, dass die Aufgabe nicht möglich ist. Im Folgenden sind einige der wichtigsten Strategien für Ihren ehrgeizigen Streben bewusst zu sein, um eine überdurchschnittliche Investor zu werden.

Verwenden Konzentrierte Portfolios

mehrTraditionelle Weisheit sagt Individuen, die sie ihre Beteiligungen zu diversifizieren, um unsystematische Risiko zu minimieren. Heute wünsche ich Aktiendepot Ihnen eine Haltung, die mit dieser Anlagerichtlinie in Konflikt zu geben. Ja, es ist wahr, dass die Diversifikation eines Portfolios führt zu Portfolio Fluktuation zu senken. Allerdings bedeutet die Diversifizierung nicht, dass man auf 30-40 Unternehmen halten, nur um ein Portfolio mit geringen Schwankungen zu erstellen. Dies würde Anlagerenditen im Austausch für Stabilität zu opfern. Stattdessen wird der beste Weg, um Gewinne zu maximieren bei gleichzeitiger Minimierung Fluktuation ist es, ein Portfolio von 10-15 Unternehmen, das von nur beste Aktie des Anlegers Picks alle zu vernünftigen Bewertungen kauften erstellen.

Vermeiden der Verwendung von Leverage

Für diejenigen Personen, die nicht vertraut mit Margin-Handel sind, den Kauf auf Margin beinhaltet den Erwerb von Wertpapieren durch die Zahlung nur einen Teil des Kaufpreises für ein Wertpapier und dann Anleihen bei Ein Vergleich von einem Aktiendepot durchführen einem Broker, um den Restbetrag zu zahlen. Einer der größten Nachteile für den Kauf auf Margin ist die Möglichkeit, dass der Anleger unter Umständen gezwungen, einige Positionen mit Verlust liquidiert werden, wenn der geliehene Eigenkapital unterschreitet spezifische Wartungsstufen. Diese Margin Calls wäre schön, wenn das Konto hatte genug Geld, um die Sicherheitsleistung zu bezahlen, aber wenn nicht genug Geld zur Verfügung steht, dann ist die Vermittlung hat das Recht auf Aktienpositionen ohne Genehmigung zu verkaufen, um das notwendige Kapital aufzubringen, um die Marge Darlehen zu zahlen .

Konzentrieren Sie sich auf Return on Equity Statt Ergebnis je Aktie

Aus irgendeinem Grund scheint die Medien, um auch deutlich zu konzentrieren auf das Ergebnis je Aktie als der wichtigste Indikator dafür, wie ein Unternehmen tut. Das Problem mit dem Ergebnis je Aktie ist, dass es kann entfallen Tricks und Gimmicks, die das Aktiendepot Ergebnis je Aktie zu manipulieren. Beispielsweise kann ein Unternehmen aufzuschieben Abschreibung von Verlusten in einigen Unternehmensbereichen, die das Ergebnis je Aktie auf kurze Sicht zu stärken. Darüber hinaus, auch Aktienrückkaufprogramme oft stärken EPS durch die Reduzierung der Anzahl der ausstehenden Stammaktien. Wenn es weniger ausstehenden Aktien, als eine größere Menge an Gewinn kann zu jedem der verbleibenden ausstehenden Aktien zurückgeführt werden, wodurch die Illusion, dass das Unternehmen sein Ergebnis erhöht.

Reduzieren Portfolio Turnover

Verringerung der Portfolioumschlag hat mehrere Vorteile. Einer, hilft es, Steuereffizienz zu maximieren. Unter dem gegenwärtigen Steuerpolitik, die maximale Steuersatz für kurzfristige Kapitalgewinne liegt bei rund 30%, während der maximale Steuersatz für eine langfristige Kapitalgewinne liegt bei nur 15%. Mit diesem ist es leicht zu sehen, dass eine Person kann die Höhe der Investitionen geht um die Hälfte als Steuern zahlten nur durch die Erhöhung der durchschnittlichen Haltedauer um mindestens ein Jahr zu reduzieren. Zusätzlich reduzieren Portfolioumschlag hat die zusätzlichen Vorteile des geringeren Jahresprovision und Buchhaltungskosten.

Vermeiden Momentum Stocks

Die Investitionen in Schwung Aktien kann sehr profitabel sein, aber nur, solange die Gewinndynamik dauert. Um das Risiko von starken Rückgängen zu reduzieren, kann es klug, vorsichtig zu sein bei der Investition in Schwung Bestände vor allem wenn sie in unverhältnismäßig hohen Bewertungen gehandelt werden. „Wenn einer Aktie oder einer Branche Aktiendepot oder eines Investmentfonds plötzlich landet im Spot-Licht, hetzt die Meute in diese Richtung. Das Problem ist, wenn alle, die gleichen Entscheidungen, weil jeder weiß, es ist das, was zu tun, dann ist niemand in der Lage, zu profitieren „. Wenn diese Dynamik Aktien schließlich scheitern zu überhöhten Konsens Analyst Gewinnerwartungen für ein Viertel gerecht zu werden, als diese kann sehr wohl zu einem starken Rückgang des Aktienkurses über einen sehr kurzen Zeitraum führen.

Aktiendepot ist wirklich wichtig auch in 2015

Die Kunst und Wissenschaft der Portfolioaufbau

Es gibt den Kauf von Aktien. Und es gibt ein wachsendes Portfolio. Statt zu viele von uns, ich vermute, haben Portfolios, die nur Sammlungen von zufällig erworbenen Aktien sind. Wie bei der Asset Allocation, also mit der Portfoliokonstruktion, müssen Sie zuerst hinsetzen und einige denken. Was ist Ihre bevorzugte Höhe des Risikos? Es verfügt über mäßig hoch für Sie zu prüfen am Anfang in Equity-Investitionen beteiligt zu sein, aber sind Sie bereit, größere Risiken einzugehen – zum Beispiel die Investition in AIM-Unternehmen – für mehr Gewinne, oder haben Sie einen konservativeren Ansatz?

Sie müssen auch über die Diversifizierung denken. Das ist eine Balance zwischen, wie viele Aktien, die Sie zu erforschen und auf der Oberseite halten können, und wie viele Aktien, die Sie, um den Nutzen der Diversifikation reduzieren Ihre Gesamtrisiko zu erreichen Aktiendepot müssen. Das wird von Person zu Person unterschiedlich, und es wird auch unterschiedlich sein, je nachdem, ob Sie Fonds und ETFs verwenden, um breitere Exposition zu gewinnen, oder ob Ihr Portfolio ist vollständig Equity konzentriert.

Sie können nicht die Diversifizierung weg systematische Risiko, wie Krieg, Rezession, oder Naturkatastrophe – doch durch Diversifizierung, können Sie aktienspezifischen Risiken entgegenzuwirken. Angenommen, Sie haben nur ein Lager zu halten. Sie sind mit Aktiendepot.co Blogspot Seite dem allgemeinen Risiko des Aktienmarktes ausgesetzt. Sie sind auch auf die Gefahr hin, dass einzelne Lager ausgesetzt. Wenn Sie zwei Aktien haben, ist Ihr Engagement in allgemeinen (systematische) Risiko unverändert, aber Sie haben Ihre aktienspezifische Risiko stark reduziert.

Lassen Sie uns diese ein wenig weiter durch Betrachtung der Mathematik. Modernen Portfoliotheorie befasst sich mit Betaversionen. Die Beta ist im Grunde ein Maßstab für die Volatilität im Laufe der Zeit – hat sich der Aktienkurs sind in der Regel im Einklang mit dem Markt zu bewegen, oder hat sie neigen dazu, mehr oder weniger zu bewegen als der Markt? (Vielleicht finden Sie sogar einige Investitionen mit inverse Korrelation – zum Beispiel eine kurze ETF würde in die entgegengesetzte Richtung, um den Markt zu bewegen – aber Aktien sind sehr unwahrscheinlich, dass diese Eigenschaft haben.) Also statt der Aufteilung der Aktienmarkt in Konsumgüter, Investitionsgüter , Finanzwerte, oder in den Hauptmarkt und AIM, teilt sich der Portfoliotheorie sie in mehr oder weniger volatile Aktien – höher oder niedriger beta.

MannWenn Sie in Aktien suchen auf diese Weise tun, hat das Risiko nichts mit den Grundlagen der Unternehmen, in dem Sie den Kauf der Aktien zu tun. Stattdessen ist das Risiko, alles über den Weg, der Aktienkurs der Vergangenheit tendenziell zu bewegen. Sie können auf Wikipedia Diversifikation geschieht, wenn Sie halten Aktien mit unterschiedlichen Volatilitäten mehr zu finden -. Es kann in einer mathematischen Formel (die ich nicht in zu gehen ausgedrückt werden.

So konstruieren ein Portfolio bedeutet, schaut in die Risiko Ihrer Aktien und zu akzeptieren, dass das Risiko einer einzelnen Aktie ist nicht unbedingt sein wird – und muss nicht sein – die gleiche wie die beabsichtigte Risiko des Portfolios insgesamt. Es ist eigentlich ein Begriff des „Efficient Frontier“, die die Kurve, wo die Risiko / Rendite-Merkmale der einzelnen Aktie im Portfolio haben, die höchste Rendite für eine bestimmte Menge von Risiken ist. Ein Portfolio mit höheren Renditen für die Höhe des Risikos ist nicht „theoretisch möglich – eine mit niedrigeren Renditen ist nicht effizient.

Das bedeutet, dass wir unterschiedliche Strategien zu berücksichtigen. Zum Beispiel könnten Sie 90% Ihres Portfolios in niedrigere Risiko Aktien setzen, aber sparen Sie 10% bei volatiler und risikoreicher Theaterstücke. Das erweist sich als das gleiche Risiko Gesamt haben, wie ein Portfolio aus Aktien aus mittlerem Risiko – all diese Aktien würden Aktiendepot auf dem gleichen effizienten Grenzlinie liegen. Das könnte nützlich sein, wenn, sagen wir, Sie haben Know-how in einem „riskanten“ Sektor und zu nutzen, um in der Öl-Exploration oder Early-Stage-Biotech investieren möchten, aber Sie nicht möchten, dass ein hohes Risiko Portfolio Gesamt haben. Ebenso können Sie Ihr Portfolio in geringerem Risiko im Fonds zu unterteilen, und nur die höheren Risiko Teil Ihres Portfolios für die direkte Beteiligung reservieren. Oder Sie könnten, wenn Sie investieren in diesen mittlerem Risiko Aktien entweder selbst oder durch die Wahl ETFs oder Fonds wollten.

Die große Sache über Portfolio-Planung, mit diesem Modell ist, dass Sie nicht auf eine bestimmte Art von Investitionen beschränkt (wie einige Finanzberater, zum Beispiel, wird Ihnen sagen, nicht in Aktien investieren, wenn Sie über 50 sind, weil Sie sein “ Lifestyling Ihrem Weg zu einem „völlig sicher Portfolio). Sie wählen die Investitionen, sondern weil Sie mit einer diversifizierten Portfolio sind, es ist die Summe aller Risiko / Rendite-Verhältnis, anstatt die Natur jeder einzelnen Anlage, was wichtig ist.

Und selbstverständlich, während die Portfolio-Theorie nichts über Stockpicking sagen, es gibt nichts Sie kreativ in Ihrer Aktienauswahl zu stoppen – nur solange, insgesamt ist Ihr Portfolio ausgewogen.